상황
40대 자영업자 OO씨는 광주 지역에서 지인을 통해 ‘친환경 농산물 직거래 플랫폼’ 투자 상품을 소개받았습니다. 월 3% 수익 보장과 추천 시 10% 인센티브를 약속하며, 초기 투자금 500만 원을 입금했습니다. 이후 친구 3명을 소개해 추가로 200만 원을 받았고, 이 과정에서 ‘하위 조직’이 형성되며 다단계 구조가 드러났습니다. 그러나 정작 물류센터나 제품 실체는 확인되지 않았고, 투자금은 계좌 이체 후 일주일 만에 출금이 어려워졌습니다.
진행 과정
OO씨는 투자 계약서와 거래 내역, 홍보 자료 등을 모아 채무구제 상담 사이트에 문의했습니다. 전문가가 유사수신 및 다단계 관련 법적 성격을 분석한 뒤, 금융감독원 신고 대행 지원과 함께 민사적 손해배상 가능성 검토를 안내했습니다. 동시에, 이미 지급된 추천 인센티브에 대한 반환 요구 여부와 하위 구성원들과의 협의 방안도 함께 고려했습니다. OO씨는 조심스럽게 관련자들과 소통하며 증거 자료를 추가로 확보하는 과정을 진행했습니다.
결과
현재 해당 업체는 관할 지방자치단체와 금융당국의 조사 대상으로 전환됐으며, OO씨는 투자금 회수를 위한 집단소송 참여 여부를 검토 중입니다. 하위 구성원들과의 합의를 통해 일부 금액은 분할 상환 약속을 받았고, 추가 피해 확산을 막기 위해 지역 주민 대상 예방 교육 자료도 공동으로 제작했습니다. 모든 절차는 법적 근거에 기반해 단계적으로 진행되고 있으며, 개인의 선택과 상황에 따라 다양한 해결 경로가 열려 있습니다.
막막할 때는 불법사채·불법추심 상담센터처럼 관련 사례를 많이 다뤄본 곳에 먼저 문의해보시는 것도 좋습니다.
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